À une époque où la technologie fait partie de notre vie quotidienne, les crimes financiers ne commencent plus par des millions comme auparavant, mais parfois par un seul dinar. Oui, un dinar peut ouvrir la porte à une escroquerie sophistiquée, basée sur la confiance, la curiosité et la bonne foi.

Récemment, les plaintes se sont multipliées de la part de citoyens ayant transféré des montants symboliques, parfois ne dépassant pas un dinar, à des inconnus sous prétexte de "tester un nouveau système de paiement" ou de "vérifier un numéro de compte", pour découvrir plus tard qu'ils étaient tombés dans un piège frauduleux bien élaboré. L'escroc ne veut pas le dinar, mais la preuve... la preuve que vous avez traité financièrement avec lui, qu'il utilise ensuite comme prétexte dans des affaires fictives ou des réclamations financières mensongères.

Cette astuce simple peut être exploitée légalement contre la victime, car le transfert financier apparaît comme une preuve de "remise d'une somme" ou "d'existence d'une obligation", ouvrant la porte à des poursuites civiles voire pénales, alors que la victime ne voulait que rendre service ou tester.

Ces pratiques relèvent de ce qu'on appelle la fraude symbolique, où l'ignorance juridique des individus est exploitée dans un environnement numérique en rapide évolution. Le problème n'est pas la valeur du dinar, mais son impact juridique. Les escrocs savent que les petites sommes ne suscitent pas de soupçons, mais leur ouvrent la porte pour exploiter les failles juridiques. Rembourser la somme immédiatement dès le départ est la meilleure solution, car la loi jordanienne considère le remboursement avant le dommage comme une preuve de bonne foi, ce qui met fin à tout soupçon ou responsabilité pénale.

Conseils importants pour se protéger :

• Ne transférez aucune somme à une personne inconnue, quelle que soit la raison.
• Ignorez toute demande de transfert "symbolique" sous prétexte d'essai ou de test.
• N'utilisez que des applications de paiement officielles et vérifiez l'identité du bénéficiaire.
• Conservez toujours les enregistrements des transferts et toute conversation liée.
• Signalez immédiatement toute tentative de fraude aux autorités compétentes.

Le plus important est de ne pas sous-estimer les petites sommes ; l'escroc intelligent ne cherche pas l'argent, mais une faille dans votre vigilance, et un dinar... peut être le prix qui déclenche une histoire d'escroquerie sans fin.