Amman, 1er septembre (Petra) - Raif Al-Shabab : Le Dr Khaldoun Al-Weshah, gouverneur adjoint de la Banque centrale de Jordanie, a affirmé que l'intelligence artificielle est devenue une nécessité urgente pour renforcer la supervision bancaire et démanteler les réseaux de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Il a souligné que la technologie moderne représente désormais un outil stratégique pour garantir la stabilité financière et renforcer la conformité aux normes internationales.

Cela s'est produit lors du lancement du forum « Vers une utilisation efficace de l'intelligence artificielle pour démanteler les réseaux de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme », organisé par la Fédération des banques arabes en coopération avec la Banque centrale et l'Association des banques jordaniennes, avec une large participation régionale et internationale.

Al-Weshah a déclaré que les technologies d'IA, telles que l'apprentissage automatique et l'analyse des mégadonnées, contribuent à analyser les modèles financiers et à détecter précocement les déviations et les risques. Elles aident également à automatiser les processus de supervision, à renforcer la conformité, à détecter les liens suspects, à réduire les crimes financiers et à gérer efficacement les sanctions internationales.

Il a souligné que l'IA ouvre de nouvelles perspectives pour renforcer la cybersécurité et développer les capacités de supervision, appelant à une coopération régionale continue et à l'intégration des efforts pour suivre cette transformation, dans le but de construire un secteur bancaire plus sûr et plus durable.

Il a expliqué que la Banque centrale a lancé un cadre réglementaire pour les utilisations de l'IA dans le secteur bancaire afin d'employer ces technologies de manière sûre et efficace, en tenant compte de la gouvernance, de la gestion des risques et de la protection des données.

Al-Weshah a ajouté que le forum représente une étape importante pour l'échange d'expertises et la construction de partenariats efficaces dans l'utilisation de l'IA dans le secteur financier arabe, insistant sur l'importance de dépasser le simple suivi des développements technologiques pour les transformer en cadres participatifs et en outils pour relever les défis bancaires, réaliser l'inclusion financière et améliorer la qualité des services.

De son côté, le Dr Wissam Fattouh, secrétaire général de la Fédération des banques arabes, a confirmé que l'utilisation de l'IA n'est plus une option mais une nécessité stratégique pour développer le secteur bancaire arabe, lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et soutenir les objectifs de développement durable.

Fattouh a souligné que l'IA est entrée de manière efficace au cœur de l'expérience bancaire en fournissant des services personnalisés aux clients, en facilitant les procédures d'octroi de prêts, notamment pour les petites et moyennes entreprises, et en concevant des solutions de financement avancées pour les entreprises.

Il a expliqué que l'IA joue un rôle central dans le renforcement de la conformité et la lutte contre les crimes financiers en analysant des millions de données et en détectant des schémas suspects, contribuant ainsi à réduire les coûts opérationnels et à améliorer l'efficacité de la supervision bancaire. Il a cité l'expérience de JPMorgan Chase qui a utilisé l'IA pour traiter rapidement et avec précision les contrats juridiques et réglementaires.

Fattouh a insisté sur le fait que l'IA permet d'orienter le financement vers des projets verts et soutient l'application des normes environnementales, sociales et de gouvernance. Il a fait référence à une initiative lancée par la Fédération des banques arabes en coopération avec la CESAO pour mobiliser un trillion de dollars afin de soutenir le développement dans les pays arabes d'ici 2032.

Pour sa part, Ammar Al-Safadi, vice-président de l'Association des banques jordaniennes, a confirmé que l'IA n'est plus un luxe technologique, mais un outil nécessaire pour renforcer l'efficacité de la conformité bancaire et démanteler les réseaux financiers illicites, notamment les réseaux de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

Il a déclaré que le secteur bancaire jordanien veille à adopter les derniers outils de la technologie financière, notant que les banques jordaniennes ont investi massivement dans la transformation numérique et renforcé leurs infrastructures pour suivre les développements mondiaux dans ce domaine.

Il a ajouté que l'Association des banques a pris la responsabilité de soutenir cette orientation en fournissant des programmes de formation avancés pour les employés du secteur et en encourageant les banques membres à utiliser des solutions basées sur l'IA pour améliorer l'efficacité des systèmes de contrôle et de conformité.

Al-Safadi a confirmé que le forum représente une opportunité importante pour échanger des expériences avec des institutions internationales et régionales et discuter des meilleures pratiques en matière d'IA afin de construire un environnement bancaire sûr, avancé et conforme aux normes internationales.

Le forum a discuté des dernières évolutions dans l'utilisation de l'IA pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, des nouvelles opportunités qu'elle offre au secteur bancaire, ainsi que des défis et risques liés à la cybersécurité et à la vie privée, et de l'avenir de la coopération entre les banques et les institutions technologiques pour renforcer la conformité et la supervision.

--(Petra)